280
С развитием криптовалютного рынка растут и случаи мошенничества. Злоумышленники постоянно разрабатывают и внедряют новые методы. Кроме того, они пользуются тем, что новички не имеют достаточной осведомленности о криптовалютах и блокчейне, а также о возможных угрозах и способах защиты.
За 2021 год ущерб от криптовалютного мошенничества и составил более 14 млрд долларов, согласно отчету компании Chainalysis. В 2022 году этот объем достиг 20,6 млрд долларов. Как отмечают эксперты компании, количество преступлений и объем украденных средств пользователей будут расти в среднем на 7-10% за год.
Структура статьи
Методы их выявления предотвращения мошеннических схем
2. Фейковые телеграм-каналы известных бирж или проектов
6. Фейковые инвестиционные фонды
9. Скам-монеты
11. Фишинг
14. Разный курс
24. Pump and Dump
25. Розыгрыши NFT
26. Плагиат
27. Перепродажа NFT
Методы их выявления предотвращения мошеннических схем
В статье мы рассмотрим виды мошенничества с криптовалютой, а также методы их выявления и предотвращения. Для начала отметим общие признаки:
- спешка и ограниченность во времени: купить нужно прямо сейчас
- обещание сверхвысокой и гарантированной доходности за очень короткие сроки
- навязчивая или «кричащая» реклама и медиа
- плохая репутация проекта или отсутствие таковой
- непрозрачность
Мошенничество можно предотвратить, соблюдая простые рекомендации:
- больше читать про криптовалюты, криптобиржи, блокчейн, чтобы повышать осведомленность
- быть внимательным и подвергать все сомнению и анализу
- проверять репутацию
- рисковать малым: не вкладывать все средства в один проект
- не переходить по незнакомым ссылкам от незнакомых людей
- хранить большую часть средств на холодных кошельках: их почти невозможно взломать
- пользоваться только проверенными сервисами, обменниками, криптобиржами
- изучать соцсети проекта
- не поддаваться эмоциям, принимать решения с холодной головой
Мошенничество в Телеграм
В 2022 году число пользователей Telegram достигло 700 миллионов. Это удобный мессенджер, в котором есть чаты, каналы и группы по криптовалютной тематике. Однако все это создает благодатную почву для мошенников, которые придумали очень много способов обмана. Вот некоторые из них.
Это распространенная схема мошенничества, известная еще с 30-х годов XX века: создать искусственный ажиотаж вокруг актива, собрать средства инвесторов, а потом сбросить курс. Механизм примерно тот же самый: на рынке появляется новый криптоактив, его начинают искусственно «накачивать» – то есть активно закупать и рекламировать. Пользователи видят, что цена токена растет и на эмоциях скупают его на все средства. Однако потом курс резко падает, а группа злоумышленников уходит с заработанными деньгами.
Например, в Telegram может появиться канал от известного криптоблогера или селебрити. Пользователям предлагают срочно закупиться, потому что монета скоро вырастет в несколько раз. Какое-то время все действительно растет, но потом резко падает. Пользователи остаются ни с чем, а злоумышленники удаляют канал и создают новый.
Как этого избежать
- не вкладывайте все средства в неизвестные и высокорисковые активы
- диверсифицируйте портфель
- изучите больше информации о новой монете или токене, изучите разработчиков, почитайте Whitepaper
- не поддавайтесь эмоциям: не вкладывайте в актив все свои средства, даже если он активно растет
2. Фейковые телеграм-каналы известных бирж или проектов
Злоумышленники могут убедительно воспроизвести Telegram-канал известной биржи. Они копируют посты, долго его ведут, накручивают примерно столько же подписчиков, сколько на официальном канале. После этого начинают рассылку настоящим подписчикам с любым видом скама: от розыгрыша денежных призов до ввода seed-фразы от кошелька. Так они пользуются невнимательностью и доверием.
Как этого избежать
- всегда будьте начеку, внимательно изучите то, что вам предлагают
- никому никогда не передавайте ваши данные для входа в кошелек или в аккаунт криптобиржи
- проверьте Telegram-канал, откуда пришло сообщение
3. Фейковые телеграм-каналы с торговыми сигналами
Пользователям предлагают купить подписку на телеграм-канал с торговыми сигналами, обещая очень высокую прибыль за торги на бирже. Такая услуга может стоить 2000$ в месяц и больше. Человек покупает подписку, затем выполняет невыгодные сделки, следуя сигналам и теряет все деньги. Владельцы канала потом блокируют пользователей и все удаляют.
Еще бывает так, что некоторые криптоблогеры заключают партнерские соглашения с малоизвестными биржами и рекомендуют своим подписчикам зарегистрироваться и торговать на них, а также подписаться на торговые сигналы. Однако такая биржа получает прибыль не за сделки, а за ликвидации позиций. Дело в том, что биржа зарабатывает как на росте крипты, так и на падении, за счет небольших процентов с каждой транзакции. Именно поэтому она может давать неработающие торговые сигналы.
Как этого избежать
- изучите основы крипторынка и базовые понятия
- изучите основы трейдинга
- в настоящих каналах с торговыми сигналами автора всегда можно найти в соцсетях
- настоящие каналы ведут все прозрачно
- торгуйте на известных и проверенных биржах
Предположим, пользователь подписался на канал криптопроекта или биржи. Ему вдруг может прислать сообщение человек, представившись, админом канала или даже CEO проекта. Он предложит заработать много денег за короткий срок под разными предлогами. Ни в коем случае не надо идти на контакт! В особенности, нельзя переходить по ссылкам и что-то скачивать с неизвестных сайтов.
Отметим, что мошенники могут пользоваться самыми изощренными уловками. Например: «Уважаемый…! У меня на кошельке зависли 10 000$, помогите разблокировать. Деньги поделим пополам». Пользователь заходит в кошелек, и ему якобы «нужно положить 1000$», чтобы все разблокировать. В результате он сам перечисляет средства в карман злоумышленника.
Как этого избежать
- блокируйте посторонних лиц, которые пишут вам в телеграм и предлагают много заработать
- не ведитесь на подозрительные уловки
Мошеннические криптопроекты
Новые проекты появляются на крипторынке каждый день. К сожалению, большинство из них не имеет реальной ценности (скам). Их цель состоит только в том, чтобы заработать как можно больше. Они гарантируют очень высокие прибыли и убедительно говорят о том, почему их монета обязательно взлетит. На деле пользователи вновь остаются ни с чем, вкладываюсь в очередной пузырь. Ниже представлены некоторые виды таких проектов.
Первая финансовая пирамида была создана Чарльзом Понци в 1919 году. Эта мошенническая технология плавно перешла в криптовалютный мир, с многочисленными структурами и вариациями.
Пирамида обеспечивает прибыль за счёт постоянного привлечения денежных средств от новых пользователей. Таким образом, доход первым участникам выплачивается за счёт средств последующих и так далее. Пирамидам нужен непрерывный человеческий поток. Когда участники перестают приходить, схема рушится, а пользователи теряют деньги. В выигрыше остаются создатели пирамиды и те, кто успел оказаться наверху.
Как распознать пирамиду
- ничего не известно о создателях проекта
- непонятный продукт или услуга
- непрозрачная структура
- нужно постоянно привлекать новых участников, чтобы заработать
- компания зарегистрирована недавно, имеет небольшой уставный капитал и единственного учредителя
6. Фейковые инвестиционные фонды
Криптовалютные инвестфонды обещают потенциальным инвесторам высокую доходность за короткий срок. Все, что требуется — положить к ним средства на счет. Однако результаты зачастую не соответствуют обещаниям. В лучшем случае пользователь не получает обещанный доход, а в худшем – мошенники просто собирают деньги у жертв, а затем исчезают.
Как этого избежать
- будьте реалистами: не попадайтесь на обещания быстрого обогащения без рисков
- проведите тщательное исследование фонда, прежде чем переводить туда средства
- убедитесь, что компания имеет лицензии и регистрацию
- внимательно изучите инвестиционный план
- изучите медиа и пресс-релизы фонда
ICO или IDO являются аналогами IPO в криптомире: компании нужен капитал, и она предлагает пользователям купить свои акции по низкой стоимости сейчас, чтобы потом получить прибыль от их роста. Такой способ выгоден как основателям проекта, так и вкладчикам: и те, и другие могут получить многократную прибыль за короткий срок. Подобных случаев на рынке действительно много. Например, проект Bancor, всего за три часа собрал 396.720 ETH или около $87 млн.
Мошенники увидели отличную возможность в ICO, поэтому стали создавать фейковые стартапы, обещая невероятную прибыль. В результате, они просто собирают деньги с инвесторов, а затем исчезают.
Как этого избежать
Тщательно изучите проект, обращая внимание на следующие детали:
- команда проекта: профессиональный опыт, профили в соцсетях, страницы в LinkedIn
- Whitepaper: документ грамотно составлен и подробно разъясняет идею, технологии проекта, а также схемы распределения токенов
- репутация: что говорят о проекте на других ресурсах
- перспективность идеи: насколько идея оригинальна и нужна крипторынку
С ростом криптовалютного рынка появляется много криптобирж, предлагающих пользователям более простые и выгодные условия, чем у топовых платформ. Например, не нужно передавать паспортные данные для торговли, нет политики KYC, полная анонимность. Кроме того, они привлекают клиентов спецпредложениями или бонусами на депозит за регистрацию. В результате такая биржа может просуществовать недолгое время, забрать средства пользователей, исчезнув навсегда.
Как этого избежать
- проверяйте репутацию и надежность биржи, читайте отзывы и обзоры
- используйте разные биржи для торговли, не храните все средства на одной
- торгуйте на известных и проверенных биржах
На крипторынке множество скам-монет, не имеющих реальной стоимости и ценности. Мошенники гарантируют их быстрый рост и высокий потенциал. Однако капитал будет расти только у злоумышленников. Приобретая эти монеты, у пользователя не будет возможности их вывода обратно на кошелек (например, под предлогом, что до такого-то числа X их нельзя продать, пока не будет листинг на биржах), и в конце концов их сливают, а пользователь остается ни с чем.
Как этого избежать
- читайте обзоры на новую криптомонету
- не верьте громким обещаниям
- изучите разработчиков проекта
- почитайте медиа
10. Недобросовестные обменники, P2P
Недобросовестный обменник обычно предлагает курс значительно ниже, чем у остальных. Однако в результате злоумышленники забирают средства пользователя и ничего не дают взамен. Либо дают не по тому курсу, который был заявлен.
При обмене или торговле криптовалютой нужно использовать только надежные и защищенные обменники. Каждый из них дорожит своей репутацией, поэтому публикует как можно больше положительных отзывов. Даже если есть отрицательные отзывы, то в них можно почитать переписку с менеджером, где проблема в конечном итоге решена.
Как этого избежать
- проверьте репутацию обменника, почитайте отзывы; если отзывов нет, это подозрительно
- проверьте, есть ли лицензия у обменника и где он был зарегистрирован
- найти надежный обменник можно в каталоге bestchange.ru
Кража данных и взломы
Мошенники охотятся за данными пользователей, чтобы получить доступ к их средствам. В данном случае под угрозой криптокошельки, а также аккаунты криптобирж. Не следует никому передавать свои данные и тем более seed-фразу от криптокошелька. Также не рекомендуется писать в Интернете, где вы храните средства и сколько их у вас. Рассмотрим, как мошенники получают доступ к данным.
Это схема Интернет-мошенничества, направленная на получение конфиденциальных данных пользователей (логины, пароли). Например, мошенники создают фальшивые платформы для торговли или поддельные версии криптокошельков. Они подбирают доменные имена, похожие на оригинальные сайты, чтобы их было непросто заметить (например blnance.com вместо binance.com). Как правило, пользователи не обращают внимания на адресную строку и спокойно вводят свои данные. Злоумышленники потом используют это, чтобы войти в реальный аккаунт и похитить средства.
Как этого избежать
- будьте внимательны при переходе на сайт и всегда проверяйте адресную строку
- не переходите по подозрительным ссылкам от незнакомых людей в соцсетях и в мессенджерах
- не храните все средства в личном кабинете биржи: используйте горячие и холодные кошельки
- лучше всего записать данные для входа на биржу на бумаге
В некоторых случаях пользователи устанавливают криптокошельки, переходя по подозрительным ссылкам. Когда они переводят средства на кошелек, мошенник получает к ним доступ и похищает их. Или бывает так, что пользователь загружает на децентрализованный кошелек Metamask неизвестную монету. Так мошенник легко получает доступ к его ресурсам.
Приложение для работы криптокошельков нужно скачивать только с официальных сайтов. Рекомендуется обращать внимание на следующие факторы: репутация и надежность разработчика, функциональность, многоуровневая аутентификация, шифрование данных и возможность создания резервных копий. Информация о безопасности и рекомендации по использованию кошелька обычно предоставляются на официальных сайтах разработчиков.
Как этого избежать
- никогда не переходите по ссылкам для скачивания, которые вам прислали по электронной почте или в мессенджерах
- скачивайте криптокошельки только с официальных сайтов
- используйте сложный и безопасный пароль
- используйте двухфакторную аутентификацию
- запишите seed-фразу на бумаге для доступа к кошельку и нигде ее не публикуйте
13. Взлом аккаунтов на криптобирже
В мае 2019 года с криптовалютной биржи Binance мошенники похитили средства пользователей на сумму более $40 млн долларов. Однако руководство биржи все возместило из резервных фондов. Вообще, случаев взлома криптовалютных бирж действительно много. Нельзя исключить такую возможность, однако существуют способы минимизации потерь.
Как этого избежать
- используйте надежные и сложные пароли
- используйте двухфакторную аутентификацию
- торгуйте на проверенных биржах
- не храните все средства на бирже, используйте горячие и холодные кошельки
Мошенничество в P2P-торговле
P2P – это торговля криптовалютами напрямую между пользователями. Такой способ был популярен с 2011 по 2018 гг., когда крипторынок начал активно развиваться. Однако многие все еще его используют, несмотря на обилие криптобирж и обменников. Здесь много мошеннических схем, о которых нужно знать. В основном, злоумышленники играют на невнимательности.
Предположим, пользователь договорился с мошенником на один курс обмена, но в результате получает средства по-другому, потому что курс был изменен непосредственно во время сделки. Получается, пользователь сам дал согласие на такое и уже ничего не сможет доказать.
Например, вы хотите продать 1000 долларов по цене 98 рублей и получить за них 98 000 рублей, но мошенник во время обмена меняет курс на 50 рублей и отправлет вам в итоге всего 50 000 рублей. Таким образом, он остается не при делах, ведь вы сами подтвердили сделку.
Поэтому всегда обращайте внимание на сумму, которую вам должны перевести до подтверждения сделки.
Если пользователь меняет крипту на фиат, ему приходит фальшивое SMS от банка, например: «СБЕРБАНК Пополнение на 23.874 руб от Иванова И.И.». Он думает, что ему поступили деньги и подтверждает сделку, отправляя монеты. Но когда заходит в приложение, этой суммы там нет. В результате он сам подтвердил сделку и уже ничего не может доказать банку.
Как этого избежать
- будьте предельно внимательны при совершении сделок
- торгуйте только с проверенными пользователями, у которых есть положительные отзывы и хорошая репутация
- если вы находитесь в одном городе с контрагентом, можно договориться о личной встрече
Некоторые криптоблогеры предлагают своим подписчикам взять средства в доверительное управление для торговли и увеличения капитала. Более того, есть и те, кто сам предлагает криптовалюту блогерам или опытным криптоинвесторам для управления. Однако нельзя никому передавать средства на хранение. Другой человек заинтересован только в том, чтобы увеличить собственный капитал, а не чей-то еще. Например, блогеру не составит труда присвоить себе все деньги, а потом везде заблокировать пользователей.
Как этого избежать
- читайте про криптовалютный рынок и трейдинг
- пробуйте инвестировать и торговать самостоятельно – используйте стейкинг
Мошенники часто играют на неосведомленности пользователей и предлагают быстро увеличить капитал, рассказать, как устроен криптовалютный рынок, научить торговать на бирже и даже «вернуть средства», если человек уже стал жертвой злоумышленников.
Еще они могут представляться экспертами и предлагать инвестиционные консультации. При этом их профили в соцсетях выглядят весьма убедительно. Однако после перевода им «предоплаты» за услуги они исчезают, а потом создают все заново.
В Интернете иногда появляются новости об утечке информации. Якобы CEO той или иной крупной компании сделал заявление о том, что надо срочно вкладываться в определенную монету. Однако это очередная уловка мошенников с целью «накачать актив», как было описано выше. Важно помнить, что никто никогда не сливает ценную информацию в Интернет.
Еще мошенник может писать напрямую пользователям, представляясь инсайдером. Он предложит купить у него монеты, которые «скоро вырастут».
Как этого избежать
- читайте и узнавайте больше про криптовалютный рынок, изучайте основы
- блокируйте сообщения от незнакомых лиц
- не верьте обещаниям быстрого заработка
- проверяйте репутацию компании или человека
- проверяйте полученную информацию
19. Взлом аккаунтов знаменитостей
Мошенники могут взломать профили известных личностей и просить от их имени прислать биткойны на криптокошелек. Так, например, взломали Твиттер Билла Гейтса и написали о том, чтобы пользователи присылали биткойны на 1000$ по адресу кошелька, а в ответ они якобы получат обратно 2000$. Злоумышленники поставили ограничение во времени на 30 минут и сыграли на доверии пользователей: «Сам Билл Гейтс предлагает заработать!».
Как этого избежать
- помните, что никто не заинтересован в увеличении вашего капитала, кроме вас самих
- не верьте обещаниям высокой прибыли за короткие сроки, даже если они исходят от известных личностей
Мошенники создают профиль красивой девушки в соцсетях. Она знакомится с мужчинами, флиртует, а иногда даже присылает им откровенные фото. В ходе беседы девушка как бы случайно говорит о том, что очень много зарабатывает на криптовалюте. Судя по профилю это действительно так, ведь ее жизнь бьет ключом: дорогие машины, путешествия, красивые отели, роскошь. Однако с жертвой, скорее всего, общается сам мошенник, либо же таких девушек специально для этого нанимают.
Для убедительности она может созвониться по видеосвязи или прислать «скриншоты своих доходов». Пользуясь эмоциями новичков, мошенники обманом берут у них несколько крупных сумм для «инвестиций», а потом пропадают.
Как этого избежать
- изучите основы инвестирования и трейдинга
- пробуйте инвестировать и покупать криптовалюту самостоятельно, небольшими суммами
- никогда не перечисляйте ваши средства незнакомым людям
Треугольник – это один из самых популярных способов обмана в мире P2P-торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.
В схеме треугольник участвуют 3 стороны: P2P-трейдер, потерпевшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, а мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.
Схема
- Мошенник публикует объявление о продаже своего новенького айфона по заниженной стоимости и указывает, что готов отправить телефон по почте после оплаты.
- Далее на Авито находится человек, готовый купить телефон на таких условиях. Мошенник указывает ему реквизиты для оплаты, после оплаты на которые телефон должен быть отправлен покупателю.
- В этот самый момент мошенник подключает третью сторону: нас, питупишников, сидящих на P2P-платформе. Он открывает сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли, мы принимаем сделку мошенника, не подозревая ничего опасного, скидываем ему реквизиты нашей карты для перевода рублей.
- Жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства нам, а мы, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и «успешно» закрываем сделку на бирже.
- Далее мошенник пропадает, а жертва не получает по почте никакого телефона.
- Как вы думаете, на кого жертва будет писать заявление в полиции? Разумеется, на нас, ведь именно на реквизиты нашей карты она выслала деньги.
Как не попасться на подобное?
- Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P-обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 100, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад.
- Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия «оплату от 3-их лиц не принимаю».
- Если человек все-таки перевёл деньги с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий «Прошлый перевод – это возврат долга, претензий не имею». После подобного мошенник просто-напросто «сольётся».
Если описанные выше пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.
ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!
Мошенничество в майнинге
Существует несколько видов майнинга криптовалют, например, облачный майнинг или майнинг с использованием оборудования (майнинг-фермы). При первом пользователь платит за аренду майнингового оборудования у крупной фермы и получает доход. Во втором случае пользователь самостоятельно закупает оборудование для добычи. Здесь у мошенников тоже есть схемы.
22. Мошенничество в облачном майнинге
Пользователям предлагают облачный майнинг, обещая высокие доходы. Злоумышленники используют фальшивые данные о майнинговых установках или оказывают услуги ненадлежащего качества. В результате пользователи не получают обещанный доход или теряют все средства.
23. Продажа фальшивого или некачественного оборудования
Мошенники могут продавать некачественное оборудование для майнинга, гарантируя его высокую производительность и доходность. Либо выдают себя за менеджера по продажам от известной фирмы. В результате пользователь либо переводит предоплату мошеннику и тот исчезает, либо получает некачественное оборудование: оно не работает или не соответствует заявленным характеристикам. Вернуть средства в данном случае невозможно.
Как этого избежать
- проверяйте репутацию компании
- сравните с предложениями других: если цена оборудования или услуги облачного майнинга сильно ниже среднерыночной стоимости, это подозрительно
Мошенничество с NFT
Аналитическая компания Chainalysis озвучила общую сумму украденных мошенниками в 2021 г. криптоактивов – 14 миллиардов долларов. Какая доля от этой суммы приходится на мошенничество с NFT в общей структуре украденных цифровых активов – не разглашается, но сомневаться в ее значительности не приходится.
Стоимость токена доводят до максимально возможной суммы, чтобы выгоднее продать. Жертвой становятся как имеющиеся на площадке активы, так и новые. Мошенники продают НФТ сами себе, высокая цена и популярность объекта привлекает других пользователей. Покупатели приобретают искусственно дорогой актив, надеясь на крупную перепродажу. Однако на самом деле у покупки нет никакой ценности. Но узнается об этом уже после «сброса».
В социальных сетях мошенники могут выдавать себя за реальные торговые платформы NFT и рекламировать розыгрыши NFT. Обычно за перепост рекламы и регистрацию на веб-сайте мошенники обещают NFT в подарок. После регистрации для получения подарка предлагается привязать учетные данные кошелька. Узнав учетные данные, мошенники могут получить доступ к учетной записи и украсть ее.
Создаются фальшивки на раскрученные коллекции, которые продают за крупные суммы. Однако на некоторых сайтах, использующих NFT, поставлена сканирующая блокчейны система, выявляющая подделку.
Это относительно новая мошенническая схема, связанная с арбитражем не взаимозаменяемых токенов или, другими словами, перепродажей NFT. Описание схемы:
- Мошенник покупает какую-то NFT из низколиквидных и очень дешёвых коллекций на бирже Binance за 1$. Сразу после покупки он выставляет её на продажу по цене, например, 200$.
- Далее мошенник начинает поиск жертв, а после нахождения вступает в разговор и пытается войти в доверие.
- В ходе разговора мошенник показывает различные скриншоты, подтверждающие, что на других биржах подобные NFT можно продать по очень выгодной цене, намного выше той, по которой можно купить его NFT (конечно же, он не говорит, что это его NFT).
- После того, как жертва приобретает NFT, мошенник уходит в закат, а жертва остаётся с NFT, которую невозможно будет продать, скорее всего, даже за 1$.
Заключение
В настоящей статье представлены далеко не все возможные мошеннические схемы на криптовалютном рынке. Чем больше он развивается, тем больше способов придумывают злоумышленники, чтобы похитить средства пользователей. В основном они играют на эмоциях, неосведомленности и неопытности. С каждым годом мошенники становятся все более убедительными – порой их сложно отличить от добросовестных людей. Они изобретают новые, все более изощренные схемы, и стать жертвой может каждый. Простые рекомендации, изложенные в настоящей статье, помогут избежать неприятной ситуации или минимизировать потери.
Другие статьи
